data-title=»Почему криптобиржам важны лицензии. Кто из них работает официально и где» data-url=»https://www.rbc.ru/crypto/news/67b30bf69a7947e8ce648ef0″ > Вконтакте Одноклассники Telegram Почему криптобиржам важны лицензии. Кто из них работает официально и где РБК-Крипто назвал список крупных криптобирж, имеющих глобальные лицензии Официальный статус делает биржу привлекательной для пользователей и партнеров, обеспечивая ей приток ликвидности и капиталовложений. Рассказываем, какие и у каких площадок есть лицензии, связанные с оборотом криптовалют 
Криптобиржи нуждаются в лицензиях и регулировании в зависимости от юрисдикции, в которой они работают. Биржи, которые не получают нужные лицензии, могут столкнуться с рисками блокировки деятельности, штрафами и потерей доверия клиентов. Регулирующие органы стремятся создать стабильную и безопасную среду для пользователей и участников рынка, что требует от бирж выполнения ряда обязательств.
В каждой стране действуют свои законы и нормативные акты, регулирующие деятельность финансовых организаций и платформ для обмена криптовалют. Без соответствующей лицензии биржа может быть признана незаконной и лишиться права на ведение бизнеса, что приведет к закрытию платформы и санкциям. Пользователи склонны доверять регулируемым платформам, так как наличие лицензии свидетельствует о выполнении требований в части защиты данных, безопасности средств и прозрачности операций.
Регуляторы требуют от лицензированных бирж введения механизмов по защите средств клиентов, таких как резервирование активов, страхование и использование безопасных технологий для хранения криптовалют. Лицензии также обязывают биржи иметь процедуры для разрешения споров и предотвращения убытков пользователей. Одно из важнейших условий является соблюдение норм борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). В условиях глобальной борьбы с финансовыми преступлениями лицензированные биржи обязаны проверять своих пользователей через процедуры KYC (Know Your Customer) и сообщать подозрительные транзакции в соответствующие органы. Это помогает предотвращать использование криптовалют в незаконных операциях.
Для работы на нескольких рынках одновременно биржам необходимо иметь лицензии в каждой из юрисдикций. Это позволяет им предоставлять услуги гражданам разных стран в соответствии с местными законами. Например, без лицензии Money Service Business (MSB) в США биржа не сможет работать с американскими клиентами. Для крупных финансовых организаций и инвесторов важным фактором является работа с платформами, которые находятся под надзором регуляторов. Наличие лицензии делает биржу привлекательной для таких партнеров, обеспечивая дополнительный приток ликвидности и капиталовложений.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
Лицензированные биржи обязаны проходить периодические проверки финансовых операций и процедур безопасности. Это повышает их устойчивость к финансовым кризисам, предотвращает банкротства и обеспечивает долгосрочную стабильность. В итоге лицензии помогают криптовалютным биржам легализовать свою деятельность, повысить доверие клиентов и соответствовать международным стандартам финансовой безопасности. Без лицензий они рискуют быть заблокированными на ключевых рынках и столкнуться с серьезными правовыми и репутационными проблемами.
Содержание
Виды лицензий для криптобирж
Лицензии на деятельность с цифровыми активами. Некоторые страны (например, Мальта, Литва, Эстония) требуют лицензии для операций с криптовалютами, включая хранение, обмен и торговлю.
Лицензия на финансовые услуги (Financial Services License). В странах с развитым финансовым регулированием биржам нужно соответствовать требованиям, аналогичным для традиционных финансовых институтов. Например Австралийская лицензия на финансовые услуги (AFSL).
Регистрация в качестве платежного оператора. В некоторых юрисдикциях (например, США) биржи должны получить лицензию Money Service Business (MSB), выданную FinCEN, и соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).
Лицензия на деятельность в сфере ценных бумаг. Если биржа позволяет торговать токенами, которые классифицируются как ценные бумаги (security tokens), ей может понадобиться лицензия от финансового регулятора, такого как SEC в США или ESMA в ЕС.
Регистрация в налоговых органах. В некоторых странах криптобиржи обязаны сообщать информацию о пользователях и транзакциях в налоговые органы.
Европейский регламент MiCA (Markets in Crypto-Assets). В ЕС готовится внедрение закона MiCA, который создаст единые правила для криптовалютных бирж, включая обязательную регистрацию и соблюдение стандартов защиты инвесторов и стабильности рынка.
Локальные требования. В таких странах, как Япония и Южная Корея, существуют строгие национальные законы, требующие регистрации в финансовых агентствах и регулярного аудита. Биржи, которые не получают нужные лицензии, могут столкнуться с рисками блокировки деятельности, штрафами и потерей доверия клиентов.
Лицензия поставщика услуг по управлению виртуальными активами (VASP). Такую лицензию выдает Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA)
У каких бирж какие лицензии
Binance, одна из крупнейших криптовалютных бирж в мире, обладает рядом лицензий и регистраций в различных юрисдикциях, что позволяет ей предоставлять услуги в соответствии с местными законами и нормативными актами. Согласно информации, представленной на официальном сайте компании, Binance имеет следующие лицензии и регистрации: Франция, Италия, Испания, Швеция, Дубай, Аду-Даби, Казахстан, Индонезия, Бразилия.
Однако стоит отметить, что в некоторых странах Binance столкнулась с регуляторными трудностями. Например, в июне 2023 года Комиссия по финансовым услугам и рынкам Бельгии приказала Binance прекратить предоставление услуг в стране. В мае 2023 года Binance объявила о выходе с канадского рынка из-за ужесточения местных правил. Кроме того, в июне 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против Binance и ее основателя Чанпэна Чжао по обвинению в нарушении законов о ценных бумагах.
OKX, одна из ведущих мировых криптовалютных бирж, обладает рядом лицензий, позволяющих ей предоставлять услуги в различных юрисдикциях. В январе 2025 года OKX стала первой глобальной биржей, получившей полную лицензию в соответствии с Регламентом ЕС о рынках криптоактивов (MiCA). Эта лицензия была выдана Управлением по финансовым услугам Мальты (MFSA) и позволяет OKX предлагать регулируемые криптовалютные продукты и услуги более чем 400 миллионам человек по всей Европе через свой центр в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), расположенный на Мальте.
Благодаря лицензии MiCA, OKX планирует распространять свои услуги на все 30 стран ЕЭЗ, используя механизм «паспортирования», который позволяет компаниям, зарегистрированным и лицензированным в одной стране ЕС, предоставлять свои услуги в других странах ЕС в рамках единой нормативной базы.
В Австралии OKX предоставляет услуги через две дочерние компании. OKX Australia Pty Ltd зарегистрирована в Австралийском центре отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) и предлагает услуги по внебиржевой (OTC) спотовой торговле криптовалютами для всех австралийских пользователей. OKX Australia Австралийской финансовой лицензией (Australian Financial Services License, AFSL), выданной Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). Эта лицензия позволяет компании предоставлять услуги по торговле криптовалютными деривативами для определенной категории крупных клиентов.
Кроме того, OKX имеет лицензии MTL на осуществление деятельности в 32 штатах США, лицензию Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA), лицензию Major Payment Institution (MPI) в Сингапуре.
Bybit активно расширяет своё присутствие на международном рынке, получая лицензии в различных юрисдикциях. На данный момент Bybit обладает лицензиями в следующих странах: Казахстан, Грузия, Объединённые Арабские Эмираты (Дубай), Кипр.
Coinbase имеет лицензии на передачу денег (Money Transmitter Licenses) в большинстве штатов США, включая Нью-Йорк, где она обладает лицензией BitLicense, выданной Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Так же Coinbase имеет лицензию на предоставление услуг электронных денег, выданную Центральным банком Ирландии, что позволяет ей работать в странах ЕЭЗ.
Kraken зарегистрирована В США в качестве компании по оказанию денежных услуг (Money Services Business, MSB) в Финансовой сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США. В Канаде биржа зарегистрирована в качестве MSB в Канадском центре по анализу финансовых транзакций и отчетов (FINTRAC), а в Европейском Союзе Kraken действует через зарегистрированную в Великобритании компанию Payward Ltd., которая соответствует требованиям Пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD).
Чанпэн Чжао сделал ставку на мемкоины. Что из этого вышло
Секунды решают все. Почему трейдеры на DEX проигрывают снайперам
Команда Ethereum решила заработать, не продавая «эфир». Сработает ли это
«Долго сидел взаперти». Почему токен BNB растет отдельно от рынка