Изучение досье клиента превратилось в стандарт отрасли: без подтверждения личности деньги застревают на транзитном счету, бонусы приостанавливаются, лимиты обнуляются.
Зачем нужен KYC
Аббревиатура KYC (Know Your Customer) обозначает комплекс мер, предписанных директивами AML и рекомендациями FATF. Оператор обязан сопоставлять данные игрока с перечнями PEP, санкционных листов, источника происхождения средств. Процедура исключает отмывание и финансирование нежелательных структур, сохраняя стабильность платёжного контура.
Базовым пакетом выступают: паспорт гражданина, национальная ID-карта либо водительское удостоверение. Копия требуется в полноцвете, разрешение не ниже 300 dpi. Профессионалы используют термин «светокопия» — оцифровка без теней и бликов. Паспорт разворачивается на странице с фотографией, подпись читаема, углы документа видны.
Опасности подделок
Службы безопасности сталкиваются с «фотошоп-пластикой» и deepfake-видео. Фронтальная верификация просит селфи с паспортом и спонтанный жест: моргание, произнесённая дата, быстрая смена выражения. Алгоритм Liveness определяет микро-движения, тем самым отсекая подделку. За попытку мошенничества аккаунт попадает в межплатформенный стоп-лист.
Подтверждение места проживания включает счёт за коммунальные услуги, банковскую выписку или муниципальный реестр. Документ берётся не старше девяноста дней, латиница транслитерируется. Для нерезидентных игроков запрашивается апостиль — штамп, удостоверяющий подлинность подписи и печати.
Платёжный инструмент раскрывается частично: на снимке карты видны первые шесть и последние четырере цифры, CVV закрыт. При верификации ewallet загружается скриншот с UID и полным именем. Сотрудник смотрит BIN-область, сопоставляет страну эмиссии, сверяет IP-треки с геолокацией.
Советы игроков
Подготовка файла заранее экономит часы. Скан включает метаданные, удалённые из EXIF-блоков, имя файла совпадает с латиницей паспорта. Оптимальный формат — PDF/A: он блокирует последующее редактирование и фиксирует цветовой профиль.
Чувствительная информация хранится под AES-256, канал передачи зашифрован протоколом TLS 1.3. Комплаенс-отдел регулярно удаляет устаревшие копии, применяет гомоморфное шифрование для статистики. Игрок получает уведомление о завершении проверки и возобновляет вывод средств без задержек.
Корректный обмен документами повышает репутацию площадки, снижает chargeback-риски и укрепляет доверие платёжных партнёров.